投資経験が無い人が、自分で投資信託を買えるようになることを目指しています。
銀行や証券会社にすすめられ、よく理解しないで購入する。
よくある失敗パターンです。
そんな失敗を避けるため、このサイトで十分に学習し、自分で投資信託を選べる基礎知識を身につけてください。
投資信託で大損しないようにするにはどうしたら良いのでしょうか？
具体的な方法を考えてみました。
◆ハイリスク・ローリターンの商品に手を出さない
◆リターンを下げずにリスクを下げる方法
◆最低でも投資額の10％分 税金を安くする方法
◆積立てることで高値で買うリスクを避ける
◆投資信託の積立はSBI証券で 時代が変わると評価も変わるよね
◆投資信託を買うなら楽天証券がおすすめ
投資信託を購入するなら証券会社、特に楽天証券をおすすめします。
◆投資信託とは
◆ファンドと投資信託の違い
◆覚えておきたい投資信託の用語
◆投資信託はいつ買ったら良い？やっぱり、購入のタイミングは気になります
◆どんな資料をみて投資信託購入を検討するのか
投資信託購入を検討するためにはどんな資料を見たら良いのでしょうか？
パンフレット│交付目論見書（（投資信託説明書））│週次・月次レポート│運用報告書
◆何に投資する投資信託か知ろう
株式・債券・コモディティ・不動産など、投資信託は様々なものに投資します。実際にどんなものに投資するか概観して見ましょう。
◆どの地域に投資する投資信託か知ろう
投資信託ではどの地域に投資するかも重要です。日本国内・先進国・新興国それぞれのメリットとデメリットとを見ておきましょう。
◆どのような方針で運用される投資信託か知ろう
投資信託は様々な方針で運用されます。あなたの投資するファンドがどういう方針で運用されているのか理解したうえで投資しましょう。
◆投資信託の販売・運営の仕組みはどうなっている？
投資信託には運用会社（委託会社）・受託会社・販売会社という３つの会社がかかわります。それぞれがどのような役割を担っているか見ておきましょう。
◆投資信託の手数料はどうなっているの？
手数料が高い投資信託は、運用成績が悪い可能性が高くなります。販売手数料・信託財産・信託財産留保額・監査費用など、手数料がどの程度必要なのかチェックしておきましょう。
◆ノーロードファンド～手数料の安い投資信託～
◆ネット証券会社での購入がお得
◆投資信託はどこで買えるのか
最近は投資信託を購入できる金融機関が増えました。旧来の証券会社の他、ネット証券会社・銀行・郵便局・生保会社などで購入することが可能です。
◆投資信託は損…
情報を得てから買うようにしないと、買う前から損することになりかねません。特に銀行で次のようなプランを使って購入することを考えている方は、ちょっと立ち止まってください。
定期預金とのセットプランで販売？, 図書カード1,000円で投資信託を100万円分買えって…
◆投資信託で大損したと嘆く人々 実際大損したと嘆く人や、過去に大コケしたファンドの話です。
ノムラ日本株戦略ファンドの大誤算？, 海外の短期債に投資する投信で大損
◆投資信託で損をする確率を下げるには 投資信託では損をする可能性をゼロにすることはできません。でも、ある程度はリスクを小さくすることも可能です。
◆おすすめネット証券会社
ネット証券会社の比較サイト。投資したい商品からふさわしいネット証券会社を選んだり、初心者向の会社を紹介したりしています。
これまで折に触れて「（店舗型の）銀行で投資信託を買うのは良い選択ではない」と指摘してきました。
なぜ店舗型の銀行が良くないかというと、彼らは手数料が高い投資信託を売りたがる傾向があるようだからです。
これは銀行の店頭に並べられた投資信託のパンフレットを見れば一目瞭然です。
パンフレットを並べて紹介される投資信託は、手数料が高いものがほとんどなのです。
商売の常識から考えると、一番目立つ位置に置くということは、一番売りたい商品のはずですよね。
銀行は手数料が高い投信を売りたいのです。
当然ですが、手数料が高いということは運用の成績が悪くなる可能性が高いです。
つまり、手数料が高い投信＝私たちに不利な投信と言っていいでしょう。
投資信託の人気を表すランキングの一つに、純資産残高ランキングというのがあります。
純資産というのは、それぞれの投資信託の全資産から負債を引いたものです。
簡単に言うと、今この投信を現金化したら、これだけの額になるという数字をあらわしています。
投資信託の規模をあらわしていると言っていいでしょう。
このランキングを見ると、今、人々によって保持されている投資信託がわかります。
そして、これを書いている時点では、債券を中心に運用す売る投資信託が圧倒的な人気を誇っているようです。
投資の基本は安いときに買って、高いときに売ることです。
これは当然、投資信託を使った投資でもでも当てはまります。
しかし、投資信託を買う人というのは、投資の初心者である可能性が高いでしょ。
初心者でなくても、それほど経験が無い人が多いはずです。
そんな人がタイミングを計って売買出来るものでしょうか？
また、それが出来なのなら、どうしたらいいのでしょうか？
投資信託を購入するためには、どのような手順を踏まないといけないのでしょうか？
金融商品の購入になれていない人には、投資信託を買うというと、ちょっと特殊な感じがするでしょう。
でも、投資信託の購入手順自体は、それほど複雑ではありません。
銀行を使って投資信託を買うことは、正直に言ってちょっとすすめられません。
ですから、ここでは、ネット証券を使って投資信託を買うという想定で手順をご紹介します。
「初心者でもできる投資信託を選び方」で紹介したように、インデックスファンドを使って運用することで初心者でもプロのような運用ができます。
具体的に言うと次のようなルールを守ればいいわけです。
●日本の株式、日本の債券、外国の株式、外国の債券に分散する
●日本株式、外国株式、外国債券の比率は１：１：１とする
●リスクを下げたければ日本の債券の割合を増やす
●インデックスファンド中心で運用する
ただ、インデックスファンドと言っても色々なファンドがあります。
具体的にどのファンドを購入したらいいのでしょうか？
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