期待される収益を大きく下げずに、リスクを下げる方法があります。
ポートフォリオ理論と呼ばれる手法を使うのです。
ポートフォリオ理論と言うと、何だかとても難しそうな感じがします。
実際、厳密に利用しようと思うと、素人には難しい面も多いです。
しかし、私達の投資の中にそのエッセンスを取り入れるのは意外と簡単です。
一つの商品でなく複数の商品を
具体的には次のようにします。
100万円の予算を使って、投資する事を考えましょう。
このとき、100万円全てで一つの商品を買うという考え方も有るでしょう。
しかし、ポートフォリオ理論ではこの100万円を使って複数の金融商品を買う事を考えます。
例えば、５つの異なる金融商品を20万円ずつ購入するのです。
ここで５つの商品は、同じような投資商品を買ってはいけません。
異なる金融商品を購入する必要があります。
投資信託で言うなら、例えば次のように組み合わせるのです。
・国内株式に投資するファンド
・外国株式に投資するファンド
・国内債券に投資するファンド
・不動産に投資するファンド
・貴金属に投資するファンド
このように分散投資するだけで、期待収益を大きく下げることなく、リスクを減らすことが出来ます。
リスクをゼロにすることは出来ない
もちろん、リスクを完全にゼロにすることはできません。
一定のリターンが有る場合は、それなりのリスクをとらないといけません。
それでも、利用する価値はあるでしょう。
また、具体的にどういう配分で投資するかと言うのも難しい点ですけどね。
タグ: ポートフォリオ, リスク, リターン, 分散投資, 収益
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