銀行や証券会社の窓口に行って、どの投資信託を買うべきかという相談をする人がいます。投資信託の入門書や雑誌でも、こうしたことを勧めている場合があります。
こうした行為は一見慎重で正しい行動のように思えます。専門家の意見を聞いて購入することで、良い選択が出来ると考えられるからです。
でも実は、この行為はあまり賢い選択ではないのかもしれません。なぜかというと、顧客にとって有利な商品ではない投資信託を勧められることが多いからです。顧客ではなく金融機関に有利な商品を勧められるのです。これは別のページにも書いたとおりです。
投資信託の購入を銀行や証券会社に相談することに関して、具体的な例をまじえて補足したいと思います。
投資をしていて判断に困る事の一つが、利益が出たときに利益確定をするかどうかです。利益確定というのは、儲かっている時に一旦売却することですね。特に、大きく儲かった時には悩んでしまいます。
実際、質問サイトなどを見ていると、次のような質問を見ることがあります。
私は長期投資をしようと思い、投資信託を保有しています。
最近アベノミクスの影響で日本株の投資信託が大きく値上がりしました。これ以上の大きな上昇は望み難いと思うので、一旦売却すべきか悩んでいます。アドバイスをお願いします。
質問サイトで割りとよく見かけるのが次のような質問です。
そしてこの手の質問は、答えるのに非常にこまります。なぜでしょうか。
■ ＵＳハイ・イールド・ファンドが純資産１兆円越えというのは異常な状況だと思うんだよね
人気の投資信託である「ＵＳハイ・イールド・ファンド」の純資産高が１兆円を超えたのだそうです。ィデリティ投信の投資信託ですね。
記事によると、１兆円を超える投資信託は、国際投信投資顧問の「グローバル・ソブリン・オープン」と「ＵＳハイ・イールド・ファンド」の２本だけのようです。1
中国で不動産投資信託が商品化されるという動きがあるようです。
記事ではREITsという言葉を使っていますから、上場型の投資信託を想定しているのでしょうか。ちょっと分かりませんね。
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