インフレ対策って何だ？物価連動国債に投資する投資信託があります

その指定キーワードの中に、「インフレ対策」というものがあります。これは一体何なのでしょうか。ちょっと興味ありますね。

今回はこの点に注目してみましょう。

Contents

全部で６本の投資信託が

インフレ対策というキーワードで検索すると、６本の投資信託が検索結果に出てきます。意外と少ないですね。

具体的には、次の６本です。

投資信託の名前からわかるように、物価連動国債¹ を中心に運用する債券の投資信託のようですね。なるほど、確かにこれならインフレ対策になります。こういう投資信託があるのですね。知りませんでした。

日本国債に投資する投資信託なら、普通に国債を買えば良いとお考えの人もいるでしょう。しかし、そういうことは出来ないのです。

なぜなら、物価連動国債は個人が購入できないからです。つまりこの投資信託には、個人が物価連動国債に投資できるようにしているという存在価値はあるわけですね。

ちなみに、日本では物価連動国債が長い間発行されていませんでした。2008年からかな。それが2013年の10月になって、ようやく発行されるようになったのです。

その意味では、とても旬な投資信託と言って良いでしょう。

ところで、ＭＨＡＭ物価連動国債ファンドは2004年６月１日の設定です。また、東京海上・物価連動国債ファンドは2006年２月20日の設定です。そして、この２本はどちらも日本の物価連動国債を扱う投資信託です。

つまり、どちらも、新規の物価連動国債が存在しない期間も運用していたことになります。ＭＨＡＭ物価連動国債ファンドの報告書を読んでみましたが、当然のことながら国債が発行されない影響は大きかったようですね。なかなか大変な思いをされたようです。

ちなみに、これらの投資信託ですが、安倍政権が出来たころから純資産を増やしています。参考のに、MHAM物価連動国債ファンドのチャートをご紹介しましょう。2013年にはいってから、純資産は見事に右肩上がりになっています。

アベノミクスの影響で売れ始めたのがよくわかります。

絵に描いたようとはこのことですね。

まだこの投信の存在を知らない人も多いでしょう。もしかしたら、今後人気化するかもしれませんね。もっとも、投資信託の場合、人気化してもたいしてメリットはないのですけど。唯一あるとすれば、償還されにくくなるくらいかな。

大辞泉には次のように説明されています。「元金額が物価の動向に連動して増減する利付国債。表面利率は発行時に固定されるが、利子は各利払い時の想定元金額に表面利率を乗じた額が支払われるため増減する。償還期間は10年。」 [↩]

投資信託での資産運用を考えるなら、その前にiDeCoの検討を

投資信託での運用を考えているあなた。その前にiDeCo は活用していますか？

iDeCo なら、投資信託を使った資産運用ができる上に、有利な節税の仕組みもあります。条件が整えば、年間数十万円単位の節税になる人もいます。この有利な仕組みを使わない手はないでしょう。

ちなみに、手数料等を考慮すると、iDeCo の窓口金融機関にはネット証券がお勧めです。興味がある方は資料請求から。

投資信託を使って資産運用をするならSBI証券がおすすめです。取り扱い本数が2,500本以上とかなり多く、顧客満足度も高い証券会社だからです。

投資信託の積立をして長期的な資産形成をする場合も、やっぱりSBI証券が良いでしょう。銀行や信用金庫からの自動引き落しに対応していて、とても便利です。月々100円から積立てられるのもメリットですね。

ETF を選ぶ人は手数料にこだわっている人が多いはずです。もしそうなら、証券会社に支払う売買手数料にもこだわるべきですよね。大手証券会社の窓口なんかで買ったら、手数料が高くなって本末転倒です。

スポンサードリンク