最近はREIT の投資信託が流行っているんだね

SBI証券のサイトで公開されている「投資信託ランキング」によると、興味深い傾向を見つけました。これを書いている時点(2014年10月)の投資信託の販売額ランキングのトップ5のうち3つがREIT 関連のものなのです。

しかも、1位2位がREIT の投資信託だったのです。REIT 関連の投資信託はかなり強いという印象ですね。

ちなみに、具体的には次の3本です。

  • 第1位:損保J日本興亜-好配当グローバルREITプレミアム・ファンド 通貨セレクトコース
  • 第2位:楽天-楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配型
  • 第5位:国際-ワールド・リート・オープン(毎月決算型)

日本のREIT ではなく、外国のREIT が人気なんですね。

数年前は外国債券の投資信託が上位を占めていました。ずいぶん状況が変わったなあという感じがします。

毎月分配型なんていまだに人気があるんだね

ちなみに上の3本は、いずれも毎月分配型の投資信託です。毎月分配型というのは、名前の通り、毎月分配金を出す投資信託ということです。

実は、3位の投資信託も毎月分配型の投資信託です。ということは、上位5本のうちの4本が毎月分配型ということですね。

毎月分配型が必ずしも有利でないという認識は、ずいぶん広がってきたはずです。税金がかかったり、手数料が高かったりするので、むしろ不利である可能性も大きいです。それでも、まだ、これだけの人気があるのですね。

私だったら、積極的に避けるタイプの投資信託なんですけどね。率直に言って、何が良いのか良くわかりません。

手数料が高い投資信託が多い

ちなみに上位3つのREIT 関連投信の手数料はどうなっているでしょうか。信託報酬を比較してみましょう。

  • 好配当グローバルREITプレミアム・ファンド:1.9204%程度
  • 楽天USリート・トリプルエンジン(レアル):1.512%
  • ワールド・リート・オープン:1.674%

いずれも投資信託の信託報酬としては、特別に高いものだとは思いません。でも、1%を超える手数料は、運用をする上で足かせになりますよね。

不動産の投資収益なんて、せいぜい数パーセント程度のものでしょう。その中で、1%を越え2%に近いような手数料がかかるとなれば、やっぱりマイナス要因ですよね。

手数料面で唯一のメリットは、ネットで注文した場合に限り、いずれもノーロードだと言う点です。ノーロードと言うのは、販売手数料がかからないということです。

この部分だけは、手数料的に有利だと言うことです。

ちょっと微妙だなあ

ここまで見てきた2点を考えると、人気上位の3本はちょっとおすすめできません。REIT 関連の投資をするにしても、違った方法を採った方がよさそうですね。

ETF を選ぶなどの方法で、手数料の節約を考えましょう。

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投資信託では金融機関はどこを使う?

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ETF を選ぶ人は手数料にこだわっている人が多いはずです。もしそうなら、証券会社に支払う売買手数料にもこだわるべきですよね。大手証券会社の窓口なんかで買ったら、手数料が高くなって本末転倒です。

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