SBI証券では「ファンドの目論見書の見方」というページを作って、投資信託の目論見書を見るポイントを解説しています。それによると、目論見書を見るときのポイントは、次の5つなのだそうです。
- どんなファンドなのか知る
- ファンドのリスクを理解する
- 分配金と決算について確認する
- ファンドの運用状況を確認する
- ファンドにかかるコストを把握する
SBI証券では「ファンドの目論見書の見方」というページを作って、投資信託の目論見書を見るポイントを解説しています。それによると、目論見書を見るときのポイントは、次の5つなのだそうです。
日本証券経済研究所というところの「米国の投信目論見書改革案に対する投資家の反応」というレポートの中で、目論見書に関する調査が紹介されていました。その調査によると、アメリカの個人投資家が投資信託を買うときに、目論見書をあまり見ていないようです。
より正確には、「読んだことが無い」「たまにしか読まない」「ごくたまにしか読まない」の3つのカテゴリーで、全体の3分の2を占めるのだそうです。つまり、読まない人の方が多いということですね。
SBIアセットマネジメントというところが、SBIグローバル・ラップファンド(愛称:My-ラップ)という投資信託を作ったようです。2014年12月11日からSBI証券などで販売される予定です。My-ラップという愛称から分かるように、ラップ口座を意識した投資信託ですね。
この投資信託は、使える投資信託なのでしょうか。それとも、看板倒れの投資信託なのでしょうか。
投資信託の分配金には、普通分配金と特別分配金の2つがあります。このうち、特別分配金とは何なのでしょうか。何が特別なのか確認してみましょう。
まず、金融機関のサイトに書かれている定義から紹介します。三井住友銀行のサイトでは、次のように説明されています。
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