SBI証券のサイト内で目論見書の見方を説明しているページを見つけました

SBI証券では「ファンドの目論見書の見方」というページを作って、投資信託の目論見書を見るポイントを解説しています。それによると、目論見書を見るときのポイントは、次の５つなのだそうです。

どんなファンドなのか知る

ファンドのリスクを理解する

分配金と決算について確認する

ファンドの運用状況を確認する

ファンドにかかるコストを把握する

Contents

どうやって確認するかの説明はあまり無い

この５つが重要であることに異論は無いのですが、問題はどのような基準で判断するかですよね。SBI証券の説明だと、こんなことが書かれていますよというだけで終わっています。

本当は、どんなふうに確認するかも説明して欲しいのですけどね。そういうドキュメントは見つけられませんでした。

まあ、細かく書き出したら、本が一冊書ける内容ですからね。仕方がないといえば仕方がないのですけど。もう少し頑張って欲しいものです。

また、本来だと、類似した投資信託の目論見書と読み比べる事も大事です。特に、コストの部分はかなり真剣に比較する必要があるでしょう。この部分に関しては、指摘が無かったようですね。

コストの比較がなぜ重要かというと、コストの大小で投資のパフォーマンスがかなり違うからです。極端な話ですが、日本株なら日本株といった同じ種類の投資信託で比べる場合、コストだけで選んでしまってもいいはずです。

コストの重要性は、最近、インデックスファンドやETF が人気になっていることからも分かります。これらの投資信託の魅力は、はっきりいって、余分な手数料を取られない事です。低コストなので、パフォーマンスが良いとされているのです。

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ETF を選ぶ人は手数料にこだわっている人が多いはずです。もしそうなら、証券会社に支払う売買手数料にもこだわるべきですよね。大手証券会社の窓口なんかで買ったら、手数料が高くなって本末転倒です。

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