‘家計と投資’ カテゴリーのアーカイブ

(さらに…)

今や規模の面で日本一の投資信託になったのが、新光US-REITオープン（愛称：ゼウス）¹ です。

ただ、規模が大きいからという理由だけで、この投資信託に投資するのは賢い選択なのでしょうか。何か大きなリスクは無いのでしょうか。目論見書² を読んで確認してみましょう。

(さらに…)

1. MMF やETF を除くと１位ということですね。 [↩]

2. 目論見書とは

   目論見書というのは、簡単に言うと、投資信託に投資する場合に知っておかないといけないことを書いた書類のことです。具体的にどんなことが書かれているかというと、投資信託の目的や特色、リスク、運用実績、手数料などが書かれています。

   投資信託の目論見書には、実は２つの種類があります。一つは交付目論見書と呼ばれるものです。この目論見書は、投資信託を購入する前に、必ず渡されることになっています。

   もう一つは請求目論見書と呼ばれるものです。こちらの目論見書は、投資家から請求があったら渡さないといけないとされています。内容的には、交付目論見書よりも詳しくなっています。

   [↩]

投資信託を選ぶ時に、出来ることなら有利な投資信託を使いたいですよね。

ところで、明らかに不利な投資信託というのは、そもそも存在するのでしょうか？あるいは逆に、明らかに有利な投資信託というのは存在するのでしょうか。

この点は、投資信託を使って資産運用をする前に、ぜひとも確認しておきたいことですよね。実際のところどうなのか、ちょっと考えてみましょう。

(さらに…)